香港最快开奖现场直播 > 马会开开奖结果 >
马会开开奖结果

POS机沿街乱叫卖 信用卡钻空子套现--财经--公民网

时间: 2019-02-28

  POS机办理审核应加强

  诚然信用卡套现属于违法行为,但是在小费看来,这一行为没有风险。“如果不使用POS机登记人名下的信用卡套现,同时不要决定晚上12点当前刷卡,银行方面就不会找你茬儿。”小费说。 (实习记者 曹政)

  “偷”名字搞定营业执照

  给信用卡套现可乘之机

  于是,POS机一旦办理成功后,就能够依靠这小小的机器从信用卡中源源始终地“套”出一笔笔“无息贷款”。然而,对这种“空手套白狼”的赚钱法是否违法,两位客户经理竟给出不同的谜底。面对这个疑难,小李连连摇头:“不违法。”另一位办理POS机的客户经理小费却给出了相反的答案:“信用卡套现是违法的,然而很多人都这么做。”

  5张照片就能办理POS机

  记者考核发现,这种沿街叫卖办理POS机的气象在本市并不少见。一些POS机办理机构不仅针对公司,同时还可能给个人办理。办理过程几乎不门槛,甚至个人不用出示证件、凭着多少张照片就能拿到一台POS机。有业内人士表示,办理POS机审核太松,也给打算信用卡套现的不法分子提供了可乘之机。

  办理机构妄称没有危险

  平时都是在超市、商场里用到POS机,这些个人POS机又有什么用处呢?面对这样的疑难,小李说:“很多人办理POS机用来资金流转。有了POS机,从信用卡中取钱就很方便。”然而,细问之后,小李直接告诉记者,他口中所谓的“资金流转”,切实就是信用卡套现。

  不仅如此,如果公司办理POS机,即使不营业执照,办理POS机的机构还能替购买者“偷”来名字搞定营业执照的问题。小费说,只要供应名字,该机构就能找到法人姓名相同的公司,在经过一些手续后,POS机就会变成由这家同名法人的公司所办理。而当POS机刷卡利用时,打印出的小票仰头,也会显示这家公司的名称,“不光是北京的公司,全国各地的公司,只有法人姓名跟你雷同,都能办。”

  在郭田勇看来,POS机的泛滥,恰好给这个能产生巨大利益的守法举动供给了成长环境。他提议,最该加强的就是POS机办理的审核环节,同时相关局部也应该对POS机的办理跟使用增强监管。

  业内人士介绍,类似的个人POS机泛滥,很大一部分都被人用来信用卡套现。在没有实际破费的情况下,拿着信用卡刷掉一笔钱,刷卡人可以从持有POS机的商户中得到现金。由于信用卡常有一定期限的免息日,这样的套现既能避免信用卡提现时银行收取的手续费,又能在一定期限内不必缴纳成本。

  来自中国人民银行上海总部网站的信息显示,信用卡套现行为不仅给发卡行带来巨大风险隐患,还给持卡人带来了信用风险、偿债风险和法律危险,而且也严格捣蛋了畸形的金融秩序,助长洗钱等一系列犯罪行动,其社会迫害性极大。

  “上门服务,办理个人银联POS机。”近日,市民郁先生收到一张广告传单,他琢磨不明白:平时都是在商场、餐馆里看到POS机,个人也能办理POS机?个人拿着POS机又有什么用呢?

  比较之下,在13号线地铁破水桥南站外办理POS机的客户经理小费给出的价格较低,同样的POS机每台固定机价钱为1000元,每台移念头价格为1500元。

  提起信用卡套现造成的危害,核心财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇对记者说,信用卡主要是用来花费,套现使信用卡失去了本身的功能。更重要的是,使用信用卡“套”出的现金很大一部分被用来从事赌博等违法行为,给金融秩序与社会秩序均造成损害。

  “可以办固定机,也可以办移动机,拿着全国各地用。”小李介绍,如果按照费用分类,他所办理的POS机又可以分为“费率机”和“封顶机”。“费率机”是依照不同的费率,每刷一笔钱,就会扣取必定的用度,假如费率为0.5%,也就是说,每刷100元,就会扣费0.5元。而“封顶机”则适合刷卡金额较大,无论刷多少钱,扣取的费用固定,例如35封顶的POS机,每刷一笔钱,收取的费用都是35元。除此之外,根据先容,每台固定机和移动机的价格辨别为1100元和1600元。

  然而,信用卡套现到底是否遵法呢?我国法律对此早有定论。2009年,最高国民法院、最高公民检察院发布《对办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的阐明(全文)》,其中第7条写明:违反国家规定,应用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信誉卡持卡人直接支付现金,情节重大的,应当依据刑法第二百二十五条的划定,以非法经营罪定罪处罚。

  “谁都能办POS机。”小费介绍说,办理POS机的手续也非常简略,只需要5张照片。“你只有把身份证正背面、借记卡正反面和手持身份证的照片用微信发给我,过几天我就给你送货到家。”她说。

  专家倡导

  在三元桥地铁站旁的一条地下通道里,自称是北京网付网络科技有限公司客户经理的小李支起来一块牌子,上面简单写着“办理个人POS机”多少个字。